Реферат: Общие экономические статьи
Именно это является
необходимым и достаточным условием для появления дополнительного
"первоначального капитала", используемого при создании нового
производства. Но т.к. прибавочная стоимость определяется только благодаря
энергетическим и информационным возможностям общества, то только эти
показатели и определяют появление возможности создания новых производств.
Деньги же только отражают и нормируют эти возможности.
Более того, деньги,
при внимательном рассмотрении, вообще есть результат появления прибавочного
продукта и всегда служили именно для нормирования прибавочной стоимости.
Они появились в
период ведения полунатурального хозяйства, когда основными производителями
товаров были работники сельскохозяйственного производства. Благодаря
полунатуральному хозяйству труд этих производителей практически не нуждался в
авансировании.
В тоже время,
использование внешней энергии животных и сельскохозяйственных орудий труда,
хотя и примитивных, давали прибавочный продукт, который до появления денег
часто просто изымался у производителей в натуральном виде.
Появление денег было
прогрессивным средство обмена прибавочного продукта, т.к. позволяло накапливать
денежные средства для покупки необходимых товаров даже после выплаты их части
в виде налогов. Одновременно деньги нормировали величину прибавочного
продукта, характеризуя тем самым величину общей прибавочной стоимости.
Рост прибавочного
продукта в сельскохозяйственном производстве явился единственной реальной,
материальной основой для создания промышленного производства и именно этот рост
обеспечил появление "первоначального капитала" для создания
промышленности.
Накопленные деньги
"становились капиталом" только в той степени, в которой они
характеризовали потенциальные возможности общества по производству прибавочного
продукта в результате роста прибавочной стоимости.
Никакие огромные
денежные богатства индийских магарадж, например, не могли превратиться в
капитал, пока в обществе не было энергетических и информационных условий для
этого. Их деньги оставались сокровищами, которые не могли изменить
экономические условия жизни всего общества, хотя и позволяли жить в роскоши их
владельцам.
Именно прибавочный
продукт, а через него и стоимость труда всех остальных участников общественного
производства, сама возможность появления которых была основана на этом
прибавочном продукте, и нормируют деньги, находящиеся в обращении
При этом оборотные
средства, оборотные деньги характеризуют потенциальные возможности общества по
созданию товарной продукции, а деньги в форме заработной платы, обращаясь в
торговом обороте, выступают как средство платежа и обеспечивают выполнение
главной функции денег - распределение товаров.
И хотя внешне всегда
казалось, что именно деньги определяют экономический рост в обществе, на деле
наоборот - рост прибавочной стоимости и прибавочного продукта, постоянное
сокращения натурального хозяйства, требовал увеличения количества денежных
средств, находящихся в обращении пропорционально их стоимостной значимости. Но
особенно быстро рост денежных средств стал наблюдаться в период возрастания
ступенчатости промышленного производства в связи с увеличенной потребностью в
оборотных средствах.
Оборотные средства и
деньги их составляющие, не связаны непосредственно с потребительскими товарами
и с заработной платой, но связаны с наличием ресурсов необходимых для
реализации прибавочной стоимости, создания прибавочного продукта.
Оборотные средства -
это информация обратной связи в системе управления экономической, они
показывают возможность реализации прибавочной стоимости, ее величину в
денежном выражении и реальную потребность общества в производимом прибавочном
продукте. Именно деньги обращения несут производителю второго уровня
информацию о прибыли или убытке, говорят о положении с рентабельностью
производства, необходимости и возможности увеличения или сокращения выпуска
производимых товаров.
Первоначально в
однооборотной экономике, когда кругооборот денег сводился к одному торговому
обороту в системе денежного обращения, величина платежных и оборотных денег
практически была одинаковой. При этом рост прибавочной стоимости и связанный с
ним рост прибавочного продукта приводил к увеличению денежной массы в обращении
или к снижению цена на другие ранее производившиеся товары, если денежная
масса не могла быть увеличена в связи с нехваткой носителей денежной информации
- золота или серебра. В этот период не было разделения платежных и оборотных
денег.
Это положение
сохранялось и в малооборотной экономике, при малоступенчатом производстве,
благодаря последовательному прохождению денежных средств в процессе обращения,
как это было показано на наших моделях.
Однако такое
прохождение денежных средств увеличивало время денежного кругооборота, что
вело к замедлению производства, возрастанию длительности экономических циклов,
а, как результат, к снижению годовой прибыли.
Кроме того, рост
прибавочной стоимости в сельскохозяйственном производстве, развитие науки и
техники, создание все новых источников внешнего энергоснабжения требовали для
обеспечения работы новых производств все большего количества оборотных
средств, которые могли быть получены только посредством накопления прибавочной
стоимости.
Возникала
объективная потребность совершенствования механизмов денежного кругооборота и
прежде всего его накопительных систем.
В предыдущей главе
мы уже указывали на принципиальную необходимость накопления в информационном
канале. Мы показали, что накопительные системы существуют и на первом уровне
потребления и на втором уровне как в сфере потребления, так и производительной
сфере, во многом определяя функционирование информационного канала.
Правда, мы не
говорили о существовании накопительной системы на рынке, т.к. до сих пор не
рассматривали рынок в качестве торгового посредника в экономической системе.
Торговые посредники
- это представители сферы услуг, а значит не могут создавать прибавочную
стоимость. Но весь прибавочный продукт, а значит и вся прибыль, проходит через
рынок, что создает особенно благоприятные условия для накопления прибавочной
стоимости.
Вот почему именно торговля стала местом накопления
"первоначального капитала", и именно в сфере рынка, кроме торгового
посредника, при возникновении объективных предпосылок, сформировался новый механизм
информационного канала управления экономикой - финансового канала управления
экономикой - финансовый посредник в лице банковской системы.
* * *
Говорят, что
предшественниками банков были ювелирные мастерские, в подвалах которых,
благодаря надежной их охране, хранили свои золотые деньги многие богатые люди.
При этом ювелирам было
выгодно хранить чужие деньги, т.к. они взымали за это хранение определенную
плату.
Однако очень скоро
ювелиры убедились, что поскольку большая часть денег лежит без движения, т.к.
их владельцам они длительное время не нужны, то можно сделать это хранение еще
более выгодным, если сдавать чужие деньги в долг под проценты. Более того они
заметили, что клиенты, хранящие деньги в их сейфах, перестали брать эти
деньги, а стали рассчитываться за свои покупки расписками, которые они получали
от юве-
лиров в подтверждение того, что они действительно
сдали на хранение
такие-то суммы денег.
Так, записки
превратились в банкноты - заменители золотых денег, крупные операции с которыми
из-за веса золота были очень неудобными, а сами хранители денег в связи с этим
обнаружили самою главную выгоду, которую они в результате этого получили:
банкнот под проценты можно выдавать значительно больше, чем обеспечено золотом,
хранящимся в сейфах, т.к. очень мало вероятно, чтобы все клиенты, имеющие
банкноты, одновременно потребовали бы обменять их на золото.
Чисто внешнее
рассмотрение этой реальной истории создания банковской системы может привести
к выводу, что причиной возникновения банков было неудобство связанное с
использованием золотых денег в крупных денежных операциях. К сожалению, в
теории экономики очень часто видимое принимается за реальное, прежде всего
потому, что практическая экономика всегда опережала теоретические изыскания
ученых.
Так случилось и в
случае с возникновением банковской системы в денежном обращении. Объективные
потребности экономики в мощном накопительном устройстве стали обслуживаться
финансовыми посредниками с помощью методов финансирования, которые возникли до
появления этих финансовых посредников, но которые были практически проверены и
давали хорошую отдачу, т.е. высокую прибыль.
И, конечно, самым
выдающимся механизмом, который создали финансовые посредники стал механизм
базналичного расчета между участниками экономических процессов и прежде всего
между производителями во многоступенчатой экономике.
Институт финансовых
посредников возник в недрах рыночных структур, как их развитие и дополнение
торговых посредников, а потому по своему положению в системе денежного оборота
должен оперировать с оборотными средствами, несущими информацию о доходах. Вот
почему появление здесь безналичных денег означало тот качественный переход в
системе денежного обращения, когда деньги разделились на два самостоятельных
типа - реальные деньги, существующие на конкретных носителях информации,
действующих в торговом обороте как средство платежа, и вертуальные деньги, как
информация об информации, возможная благодаря возможности сжатия информации,
передаваемая между производителями второго уровня без движения реальных денег.
Это было выдающееся
событие в системе денежного обращения, которое позволило ускорить оборот
денежных средств, ускорив тем самым движение ресурсов в механизме
распределения ресурсов, а значит ускорить развитие всех экономических процессов
в обществе, создать мощный реальный механизм для накопления информации о
прибавочной стоимости, обеспечив тем самым возможность появления
"первоначального капитала", т.е. оборотных средств для финансирования
новых производств.
При этом в качестве
основного рычага и одновременно критерия накопления прибавочной стоимости
новые финансовые посредники избрали, сами того не подозревая, самый
великолепный способ экономической оценки деятельности производителей второго
уровня - банковский процент.
Конечно же, новые
финансовые посредники просто подражали "старым ювелирам", действуя по
принципу: даешь деньги в кредит - бери максимально возможный процент за
пользование этим кредитом.
А оборотные средства
теперь были у финансовых посредников, т.е. лежали в банках, хотя распоряжались
ими производители второго уровня, получая эти оборотные средства в качестве
кредита.
Откуда производители
второго уровня могли брать дополнительные деньги для оплаты процента за кредит?
Только из прибыли. А прибыль получалась благодаря реализации прибавочной
стоимости. Необходимость повышения прибавочной стоимости заставляла
производителей второго уровня повышать рентабельность производств, а значит все
больше использовать внешние источники энергообеспечения и внедрять в
производство информационные методы повышения производительности труда.
Так как деньги
брались под процент, исходя из уровня рентабельности, процент стал
"носителем" и показателем роста прибавочной стоимости в экономике.
Древнее изобретение
ростовщиков, за которое их нещадно ругали многие поколения людей, в новых экономических
условиях стало при нормальном развитии экономики показателем экономического
развития общества.
Однако банковский
процент не является источников накопления прибавочной стоимости, он только
фиксирует уровень прибавочной стоимости.
С ростом прибавочной
стоимости, а следовательно и благосостояния населения, часть этой прибавочной
стоимости распределяется между потребителями первого уровня, составляя
значительную часть заработной платы. При этом имеется в виду не только
относительная прибавочная стоимость, которая распределяется в большей своей
части как заработная плата производителей первого уровня, но и абсолютная
прибавочная стоимость, которая резко возрастает в постиндустриальный период
экономического развития. Это, в свою очередь, обеспечивает рост сбережения,
накопления денежных средств у населения, используемых прежде всего для
приобретения товаров длительного пользования. Сберегаемая часть заработной
платы образует норму сбережения, которая например, в конце восьмидесятых годов
нашего столетия составляла в США 5-6 %, в Великобритании, ФРГ, Франции - 8-14
%, а в Японии - около 20 %.
Эти сбережения
населения также стали накапливать финансовые посредники, привлекая эти
средства путем выплат срочных процентов по вкладам населения, которые получаются
посредниками за счет использования этих вкладов для кредитования
производителей второго уровня.
Все сказанное
предопределило развитие денежного обращения, в результате которого в составе
посреднических институтов рынка появилась банковская система, под которой мы
будем понимать все множество существующих сегодня финансовых посредников.
В США, например, где
экономические процессы в самоуправляемой моделе экономики протекали наиболее
динамично к числу этих институтов относятся коммерческие банки,
ссудно-сберегательные ассоциации, страховые компании, сберегательные банки,
финансовые компании, инвестиционные компании, кредитные союзы, частные и
государственные пенсионные фонды, взаимные фонды денежного рынка.
Однако множество
названий не определяет множества функций, т.к. все они выполняют одну и ту же
роль - накопление прибавочной стоимости общественного труда.
При этом накопление
денег производителей-потребителей первого уровня процесс такой же объективно
необходимый для нормальной работы экономической системы, как и процесс
накопления оборотных средств.
Сохранившиеся до сих
пор названия некоторых американских банков, такие как "Пятицентовый
Сберегательный Банк Линна", штат Массачусет, или "Десятицентовый
Сберегательный Банк Буклина", штат Нью-Йорк, говорят о том, что процесс
создания современной банковской системы шел одновременно "сверху и
снизу", а значит был насущной проблемой для экономики в целом.
Однако смешение двух
разных типов денег в одной накопительной системе без понимания их различия
породило и негативные процессы в экономике.
Дело в том, что
реальные деньги в форме заработной платы, всегда связаны с потребительскими
товарами, а оборотные деньги - с имеющимися ресурсами. Первые должны
обслуживать только торговый оборот, а их накопление всегда означает накопление
товаров на рынке. Вторые - обслуживают распределение ресурсов, а их накопление
означает расширение возможностей экономики государства по увеличению
потребительских товаров, но только в том случае, если эти ресурсы увязаны
системой распределения доходов, Например, можно увеличить производство металла
в стране, но, если этот металл не будет потребляться, а значит не увязан в
систему распределения доходов, то это приведет только к непроизводительным
затратам труда и вызовет негативные экономические последствия.
Вертуальные
оборотные средства нельзя использовать на приобретение потребительских
товаров, их можно использовать только для авансирования заработной платы в
сфере производства, т.е. кредитовать под конкретный товар, который будет создан
в процессе общественного труда. Именно об этих деньгах говорил Д.Кейнс, когда
называл их "хитроумным средством связи между настоящим и будущим".
Накопленные реальные
деньги в форме заработной платы - это отложенный спрос, накопленные товары, и
эти средства не только можно, но и необходимо инвестировать для предотвращения
затоваривания, которое нарушает уравнение товарного баланса и может привести к
кризису перепроизводства.
Для того, чтобы
лучше понять те изменения в системе денежного обращения, которые произошли в
результате возникновения банковской системы рассмотрим модель экономической
системы, представленной на рис N 6-7.
На этой модели
представлена гипотетическая экономическая система, состоящая из трех
производителей, т.е. из трех производителей второго уровня и множества
производителей первого уровня в составе каждой системы производства, множество
которых обозначено множеством точек в механизмах формирования заработной платы
и ценообразования.
При этом на модели
для упрощения картины многоступенчатой экономики представлен только первый
торговый оборот, а механизм распределения ресурсов не отображен и не
рассматривается. Соответственно не развернут в "дереве доходов" и
механизм распределения доходов, в котором фигурируют только доходы конечного
производителя товаров.
Каждый из субъектов экономики в принципе
может иметь свою накопительную систему.
Где: Н -
накопительная система производителей - потребителей первого уровня, которая
означает, что часть денег может оставаться у них в личных сбережениях вне
банков.
Нб - банковская система - финансовый посредник.
Н , Н , Н - частные
накопители производителей второго уровня, которые с развитием экономики
отмирают, а оборотные средства, необходимые для авансирования труда хранятся в
банках и используются производителями второго уровня в форме кредита.
При рассмотрении
модели рис N 6-4 нас будут интересовать прежде всего доходы производителей
второго уровня в системе торгового оборота.
Для
инженера-электрика изображение денежного товарного оборота на модели очень
напоминает разветвленную электрическую цепь. Правда, в такой цепи должен быть
генератор тока, но и у нас вместо него должен быть "генератор денег",
который в принципе, можно разместить в составе любого субъекта экономики.
Долгое время этот "генератор" размещался у потребителя, т.к. деньги
"генерировали" цари, короли и прочие правители, главная функция
которых в экономике заключалась в потреблении. С возникновением банков этот
генератор переместился в состав финансовых посредников рынка, заняв центральное
положение в системе и, хотя наиболее целесообразно его было бы переместить в
состав производителя, т.к. именно там возникает новая стоимость, которую нужно
нормировать деньгами, в силу практических трудностей "генератор
денег" никогда там не размещался. "Зато производитель всегда являлся
генератором заработной платы", а потому первый вывод, который мы должны
сделать состоит в том, что деньги и заработная плата в деньгах явления
совершенно разные.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31
|