Расчетно-кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками
¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ
ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦ ¦
¦ 979 И ЛИЦЕВОМУ
СЧЕТУ "СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК"--¦ 0.00¦
¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД
ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА ¦ ¦
¦ ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ
СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ ¦ ¦
¦ ВОСТРЕБОВАННЫХ
КЛИЕНТАМИ-------------------------¦ 0.00¦
¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА
НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦ 0.00¦
¦5.КОЛИЧЕСTВО
ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦
¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С
ПРИБЫЛЬЮ-----------------------¦ 0.00¦
¦6.СУММА ПОЛУЧЕННОЙ
ИМИ ПРИБЫЛИ---------------------¦ 0.00¦
¦7.КОЛИЧЕСТВО
ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦
¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С
УБЫТКАМИ-----------------------¦ 0.00¦
¦8.СУММА ДОПУЩЕННОГО
ИМИ УБЫТКА---------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВОЛА 112
"КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦
¦ ОПЕРАЦИЯМ":
¦ ¦
¦9.РЕЗУЛЬТАТ
ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦
¦ БУХГАЛТЕРСКОГО
БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦
¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО
ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦
¦
"НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ"
¦ ¦
¦ БАЛ/СЧ
N019)-------------------------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВ.118
"ПРОЧИЕ ДОХОДЫ" ¦ ¦
¦10.СУММА
ВОССТАНОВЛЕННОГО ДОХОДА ЗА СЧЕТ РЕЗЕРВА НА¦ ¦
¦ ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ
ПО ССУДАМ (С БАЛ/СЧ N945), ¦ ¦
¦ СФОРМИРОВАННОГО В
1998 Г. СО ЛЬГОТОЙ ПО ¦ ¦
¦
НАЛОГООБЛОЖЕНИЮ---------------------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВ.999
"ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96" ¦ ¦
¦11.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ
В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ, ¦ ¦
¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ
ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ ¦ ¦
¦ КРЕДИТНЫХ
РЕСУРСОВ------------------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВОЛА 207
"КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦
¦
ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦
¦12.РЕЗУЛЬТАТ
ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦
¦ БУХГАЛТЕРСКОГО
БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦
¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО
ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦
¦
"НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ"
¦ ¦
¦ БАЛ/СЧ
N019)-------------------------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВ.218
"ПРОЧИЕ РАСХОДЫ" ¦ ¦
¦13.УПЛАЧЕННАЯ СУММА
НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ¦ 0.00¦
¦14.НАЧИСЛЕННЫЕ И
УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА ¦ ¦
¦ РАСХОДЫ БАНКА -
ВСЕГО---------------------------¦ 0.00¦
¦15.РАСХОДЫ НА
РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ-----¦ 0.00¦
¦16.ПЛАТА ЗА
АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ---------------------¦ 0.00¦
¦17.СУММА ОТЧИСЛЕНИЙ
В РЕЗЕРВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО¦ ¦
¦ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО
КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N945)----------¦ 0.00¦
¦18.СУММЫ ОТЧИСЛЕНИЙ
В РЕЗЕРВ ПОД ОБЕСЦЕНЕНИЕ ЦЕННЫХ¦ ¦
¦ БУМАГ ССУДАМ
(ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N944)----¦ 0.00¦
¦19.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ
ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И ¦ ¦
¦ НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ
АКТИВОВ--------------------------¦ 0.00¦
¦20.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ
РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ ¦ ¦
¦
НОРМ--------------------------------------------¦ 0.00¦
¦ ИЗ СИМВОЛА 060
"РАСХОДЫ НА СЛУЖЕБНЫЕ КОМАНДИРОВКИ"¦ ¦
¦21.КОМАНДИРОВОЧНЫЕ
РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ¦ 0.00¦
L---------------------------------------------------+----------------------
Немецкие
марки
----------------------------------------------------T---------------------¬
¦ ¦ СУММА (един) ¦
+---------------------------------------------------+---------------------+
¦
ДОХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦
¦ Полученные
проценты ВСЕГО: ¦100¦ 0.00¦
¦ в том
числе: ¦ ¦ ¦
¦ -по краткосрочным
ссудам ¦101¦ 0.00¦
¦ -по среднесрочным
ссудам ¦102¦ 0.00¦
¦ -по долгосрочным
ссудам ¦103¦ 0.00¦
¦ -по краткосрочным
ссудам в инвалюте ¦104¦ 0.00¦
¦ -по среднесрочным
ссудам в инвалюте ¦105¦ 0.00¦
¦ -по долгосрочным
ссудам в инвалюте ¦106¦ 0.00¦
¦ -по счетам
иностранных корреспондентов, ¦ ¦ ¦
¦ гарантийным и
акцептным операциям ¦107¦ 0.00¦
¦ -из
государственного бюджета за кредиты ¦108¦ 0.00¦
¦ -за кредиты,
предоставленные другим банкам ¦109¦ 0.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ Доходы по операциям
с ценными ¦ ¦ ¦
¦ бумагами на
валютном рынке ¦110¦ 26721.00¦
¦ Дивиденды по паям и
акциям ¦111¦ 0.00¦
¦ Курсовые разницы по
иностранным операциям ¦112¦ 0.00¦
¦ Возмещение
клиентами телеграфных и других ¦ ¦ ¦
¦
расходов ¦113¦ 0.00¦
¦ Проценты и
комиссия, полученные по операциям ¦ ¦ ¦
¦ за прошлые
года ¦114¦ 0.00¦
¦ Полученная комиссия
по услугам клиентам и ¦ ¦ ¦
¦
банкам ¦116¦ 0.00¦
¦ Плата за доставку
ценностей и банковских ¦ ¦ ¦
¦
документов ¦117¦ 0.00¦
¦ Прочие
доходы ¦118¦ 0.00¦
¦ Счет N 969
"Штрафы, пени,неустойки полученные"¦119¦ 0.00¦
¦
¦ ¦ ¦
¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО
СЧЕТУ N 96 ¦ ¦ 26721.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦
РАСХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦
¦ Уплаченные проценты
ВСЕГО: ¦200¦ 0.00¦
¦ в том
числе: ¦ ¦ ¦
¦ -по расчетным,
текущим и другим счетам ¦ ¦ ¦
¦
клиентов ¦201¦ 0.00¦
¦ -по депозитам и
вкладам предприятий, ¦ ¦ ¦
¦ организаций,
кооперативов ¦202¦ 0.00¦
¦ -по вкладам
граждан и вкладам военнослужащих¦203¦ 0.00¦
¦ -по текущим
счетам иностранных ¦ ¦ ¦
¦ корреспондентов,
организаций и граждан ¦ ¦ ¦
¦ в
инвалюте ¦204¦ 0.00¦
¦ -по кредитам,
полученным от других банков ¦205¦ 0.00¦
¦ -по счетам Госстраха
¦206¦ 0.00¦
¦ Курсовые разницы по
иностранным операциям ¦207¦ 0.00¦
¦ Расходы по
операциям с ценными бумагами и на ¦ ¦ ¦
¦ валютном
рынке ¦208¦ 10340.00¦
¦ Расходы по
изготовлению, приобретению и ¦ ¦ ¦
¦ пересылке бланков,
включая бланки строгой ¦ ¦ ¦
¦ отчетности,
магнитных лент, упаковочных ¦ ¦ ¦
¦ материалов для
денежных билетов и монеты и др.¦ ¦ ¦
¦ материалов,
необходимых для работы с ¦ ¦ ¦
¦ клиентурой и
ведения учета ¦209¦ 0.00¦
¦ Расходы по
перевозке ценностей и банковских ¦ ¦ ¦
¦
документов ¦211¦ 0.00¦
¦ Расходы по оплате
услуг хозрасчетных ВЦ ¦212¦ 0.00¦
¦ Почтовые и телеграфные
расходы по операциям ¦ ¦ ¦
¦
клиентов ¦213¦ 0.00¦
¦ Амортизационные
отчисления по основным фондам ¦214¦ 0.00¦
¦ Проценты и
комиссия, уплаченные по операциям ¦ ¦ ¦
¦ за прошлые
годы ¦215¦ 0.00¦
¦ Уплаченная комиссия
по услугам клиентов и ¦ ¦ ¦
¦
банков ¦216¦ 0.00¦
¦ Прочие
расходы ¦218¦ 0.00¦
¦ Счет N 979
"Штрафы, пени неустойки уплаченные"¦219¦ 0.00¦
¦ Ремонт основных
фондов ¦220¦ 0.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО
СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦ 10340.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
Доллары
США
ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА
АКТИВА
-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ
¦ СУММА (един) ¦
+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ 060¦Наличная
иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦
11933189.00¦
¦ 061¦Наличная иностранная
валюта в пути ¦ 158502.00¦
¦ 062¦Нал. иностр.
валюта и платежные док-ты в иностр.валюте в обменном пункте ¦
239503.00¦
¦ 072¦Корреспондентские
счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦
65703782.00¦
¦ 074¦Ссудные счета в
иностранной валюте ¦
102744785.00¦
¦ 076¦Расчеты по прочим
иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 8261393.00¦
¦ 080¦Счета у банков
резидентов РФ в иностранной валюте ¦
1228017.00¦
¦ 082¦Корр.счета у
банков-нерезидентов с ограниченной конверсией "НОСТРО"
¦ 814.00¦
¦ 194¦Вложения в
государственные долговые обязательства ¦
5643343.00¦
L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------
¦ ¦ ¦ ¦
¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В
УБЫТОК ¦ ¦ ¦
¦ Просчеты и
недостачи по кассовым операциям ¦ ¦ ¦
¦ (кроме валютных
ценностей) ¦403¦ 0.00¦
¦ Хищения и растраты
по кассовым операциям ¦ ¦ ¦
¦ (кроме валютных
ценностей) ¦404¦ 0.00¦
¦ Принятые
неплатежные и фальшивые денежные ¦ ¦ ¦
¦ билеты и
монета ¦405¦ 0.00¦
¦ Хищения и растраты
и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦
¦ перевозке
ценностей ¦406¦ 0.00¦
¦ Хищения и растраты
и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦
¦ по прочим операциям
банка (кроме кассовых и по¦ ¦ ¦
¦ перевозке
ценностей) ¦407¦ 0.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ Хищения ценностей и
прочие злоупотребления по ¦ ¦ ¦
¦ которым виновные не
являются работниками ¦ ¦ ¦
¦ банка или не
выяснены ¦408¦ 0.00¦
¦ Утрата ценностей
при пересылке ¦409¦ 0.00¦
¦ Суммы, выплаченные
по притензиям клиентов ¦410¦ 0.00¦
¦ Убытки по
иностранным операциям ¦411¦ 0.00¦
¦
Прочие ¦412¦ 49680.00¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ИТОГО СПИСАНО В
УБЫТОК ¦999¦ 49680.00¦
¦ ¦ ¦
Предполагаемые нормативы на дату
завершения выпуска акций
Н1-отношение капитала
кредитной организации к суммарному объему
активов, взвешенных с
учетом риска:
_____________К
_____________ х 100 =
Ар-944-(часть 945-часть
948)
155 761 957 633,49 х
100 = 34,90
446 446 004 869,56
Н2-норматив текущей
ликвидности-отношение суммы ликвидных активов
банка к сумме
обязательств банка по счетам до востребования и на срок
до 30 дней:
ЛАт х 100 = 207 501 310
343,62 х 100 = 58,00
ОВт 357 515 779
057,12
Н3-норматив мгновенной
ликвидности-отношение суммы высоколиквидных
активов банка к сумме
обязательств банка по счетам до востребования:
ЛАм х 100 = 129 752 598
809,06 х 100 = 198,50
ОВм 65 377 468
222,14
Н4-норматив
долгосрочной ликвидности-отношение выданных кредитной
организацией кредитов
сроком погашения свыше года к капиталу
кредитной организации, а
также обязательствам кредитной организации
по депозитным счетам,
полученным кредитам и другим долговым
обязательствам на срок
свыше года:
Крд х 100 = 4 318 645
323,00
К+ОД 155 761 957
633,49 + 1 030 684 000,00 х 100 = 2,80
Н5-соотношение ликвидных
активов и суммарных активов кредитной организации:
ЛАт х 100 = 207 501 310
343,62 х 100 = 39,00
А 531 739 323
149,66
Н6-максимальный размер
риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков:
Крз х 100 = 52 788 746
000,00 х 100 = 33,90
К 155 761 957
633,49
Н7-максимальный размер
крупных кредитных рисков:
SКркр = 168 188 819
000,00 = 1,08
К 155 761 957
633,49
Н8-максимальный размер
риска на одного кредитора (вкладчика):
Овкл х 100 = 73 591
466 415,06 х 100 = 47,20
К 155 761
957 633,49
Н9-максимальный размер
риска на одного заемщика-акционера (пайщика)
банка:
Кра х 100 = 15 000 000
000,00 х 100 = 9,60
К 155 761 957
633,49
Н9.1-максимальный
размер кредитов,гарантий и поручительств,
предоставленных банком
своим участникам ( акционерам):
СКра х 100 = 46 616 058
103,00 х 100 = 29,90
К 155 761 957
633,49
Н10-максимальный
размер кредитов, гарантий и поручительств,
предоставленных
кредитной организацией своим инсайдерам:
Кри х 100 =
_______0,00________ х 100 = 0,00
К 155 761 957
633,49
Н11-максимальный
размер привлеченных денежных вкладов (депозитов)
населения:
Вкл нас х 100 = 52 055
590 771,07 х 100 = 33,40
К 155 761
957 633,49
Н12-норматив использования
собственных средств кредитных организаций
для приобретения долей
(акций) других юридических лиц:
Кин х 100 = 5 092 191
250,00 х 100 = 3,30
К 155 761 957
633,49
Н12.1-максимально
допустимое использование собственных средств для
приобретения долей
(акций) одного юридического лица:
Кин1 х 100 = 3 000 000
000,00 х 100 = 1,90
К 155 761 957
633,49
[1] Тосунян Г. Банковское дело и банковское
законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,с.71.
[2] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд.
Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.107.
[3] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.,стр.95.
[4] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.стр.243.
[5] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.,стр.124.
[6] Тосунян Г. Банковское дело и банковское
законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.19.
[7] План счетов
бухгалтерского учета в банках Российской Федерации.—М.: ИНФРК,
1998.,стр.51.
[8] План счетов
бухгалтерского учета в банках Российской Федерации.—М.: ИНФРК,
1998.,стр.48.
[9] Белоглазова Г. Н.
Коммерческие банки в условиях формирования рынка. —
Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.69.
[10] Банковское дело в
Москве.—М., Посткриптум., 1999.стр.83.
[11] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд.
Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.24.
[12] Тосунян Г. Банковское дело и банковское
законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.331.
[13] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.,стр.58.
[14] Экономика и жизнь.
Еженедельник. — 1998..стр.6.
[15] Экономические отношения
в капитальном строительстве/Под ред. В.И.Букато, М.Х.Лапидуса.
—Л.: Стройиздат,
1995.,стр.326.
[16] О банках и банковской
деятельности. Сборник нормативных актов. — 2-е изд. Серия Де-Юре, вып. 5.— М.:
Де-Юре, 1997.,стр.63.
[17] Тосунян Г. Банковское дело и банковское
законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.125.
[18] Деньги и кредит. —
1998.,№ 4.,стр.78.
[19] Финансовая газета. —
1998.№ 21.,,стр.5.
[20] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.,стр.382.
[21] Авдиянц Ю.П. Кредит
и повышение эффективности производства. — М.:
Финансы, 1992.,стр.59.
[22] Белоглазова Г. Н.
Коммерческие банки в условиях формирования рынка. —
Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.50-51.
[23] Ширинская Е. Б.
Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и
статистика, 1997.,стр.197.
[24] Банковское дело в
Москве.—М., Посткриптум., 1999.,стр.18.
[25] Ж-л. Вопросы экономики.—М., № 9.,1998.,стр.47.
[26] Финансовая газета. — М.,
№ 39.,1998.,стр.3.
[27] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.75.
[28] Экономика и жизнь.
Еженедельник. — М., № 13.,1998.,стр.15
[29] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд.
Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.53.
[30] Деньги и кредит. М.,№
7.,— 1998.,стр.19.
[31] Кириллов Н.Н.Лапидус М. X. Совершенствование
финансово-кредитных отношений в строительстве. — М.:
Финансы и статистика, 1995.,стр.43.
[32] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.64.
[33] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.68.
[34] Белоглазова Г. Н.
Коммерческие банки в условиях формирования рынка. —
Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.127.
[35] Ж-л. Вопросы экономики.—М.,№ 5.,1998.,стр.38.
[36] Кириллов Н.Н.Лапидус М. X. Совершенствование
финансово-кредитных отношений в строительстве. — М.:
Финансы и статистика, 1995.,стр.83.
[37] Банковское дело в
Москве.—М., Посткриптум., 1999.,стр.265.
[38] О банках и банковской
деятельности. Сборник нормативных актов. — 2-е изд. Серия Де-Юре, вып. 5.— М.:
Де-Юре, 1997.,стр.96.
[39] Эдвин Дж.Долан и др. Деньги, банковское дело и
денежно-кредитная политика. — СПб.: Изд. Санкт-Петербургский университет экономики
и финансов, 1994.,стр.86.
[40] Экономические отношения
в капитальном строительстве/Под ред. В.И.Букато, М.Х.Лапидуса.
—Л.: Стройиздат,
1995.,стр.9.
[41] Эдвин Дж.Долан и др. Деньги, банковское дело и
денежно-кредитная политика. — СПб.: Изд. Санкт-Петербургский университет экономики
и финансов, 1994.,стр.183.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14
|