Источник: World Bank, World Development Report, 1986; International Monetary Fund International Financial Statistics, 1987.

            Выше мы увидели, что для капиталистических стран семидесятых была характерна серьёзная инфляция. В СССР же, насколько мы помним, такого не было. Пакет молока из года в год сохранял свою цену – 36 копеек. Коробок спичек – одна копейка. Так что же, выходит, пока капитализм «загнивал» и думал, что делать с инфляцией, у нас всё было ОК? – Ничего подобного.

            Дело в том, что одна из классификаций инфляции – на открытую и подавленную. Открытая инфляция характерна для рыночной экономики со свободными ценами. Поэтому можно выделить её главный признак – рост цен. Её-то мы и наблюдали на западе.

            В странах Варшавского договора имела место подавленная инфляция. Она характерна для административно-командной системы, экономики с фиксированными ценами. Роста цен в данном случае не происходит, но это не значит, что нет инфляции. Для рыночной экономики характерно регулирование спроса и предложения посредством изменения цены. Большой спрос на товар – цены растут, желающих прикупить товар по новой цене становится меньше. Когда цены фиксированны, то такой механизм не срабатывает. Нельзя покупать сколько угодно по нормальной цене. Поэтому возникает дефицит (главный признак, по которому можно судить, что инфляция – подавленная). А при дефиците растут цены на чёрном рынке.

            Другое деление инфляции – на инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Инфляция спроса характерна для экономики полной занятости, когда задействованы все ресурсы и государство просто не в силах обеспечивать достаточное количество товаров. И на повышение спроса экономика реагирует ростом цен. Суть инфляции спроса часто объясняют одной фразой: "слишком много денег охотятся за слишком  малым  количеством товаров".

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка. С мая 1993 года РФ перешла от второго способа к первому. и началось покрытие дефицита госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных обязательств (ГКД).

3. Кредитная экспансия банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994 года объем кредитов, предоставленных Банком России правительству, составил 27665 млрд.руб. или 38,9% его сводного баланса.

4. Импортируемая инфляция.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент.

Инфляция предложения - это инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Причинами увеличения издержек могут быть экономическая и финансовая политика государства,  рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы и так далее. . Повышение издержек сокращает прибыли, а следовательно и объем производимой продукции. Уменьшение предложения, в свою очередь, вызывает дефицит и, как следствие, рост цен. Короче, инфляцию предложения вызывает увеличение цен на один или несколько товаров.

Вот несколько факторов, которые приводят к росту инфляции предложения:

1. Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

2. Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.­- 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

3. Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом  производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х - начале 70-х годов стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на остальные товары.

4. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль "заработная плата - цены".

5. Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12%.

Если рассматривать темпы роста цен,  то можно выделить  следующие  виды

инфляции:

1. Умеренная (ползучая) инфляция. Цены растут не более, чем на 10% в год. Существует мнение, что такая инфляция необходима для эффективного экономического  развития. Она позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства  и спроса.

2. Галопирующая инфляция (до 200% в год). Она является уже серьезным напряжением для экономики,  хотя рост цен еще несложно предсказать и включить в параметры сделок и контрактов.

3. Гиперинфляция (более 200% в год).  Она наиболее губительна для экономики и представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и как  следствие катастрофический рост товарных цен.  Роль  самих  денег  в  таких  случаях сильно  уменьшается  и  население, да и промышленные предприятия преимущественно переходят на другие формы расчета,  например бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты,  сильно возрастает  роль иностранных валют.  Гиперинфляция наносит сильнейший удар даже по наиболее состоятельным слоям общества.  Важную роль в усилении гиперинфляции играют инфляционные ожидания. В начале девяностых мы имели дело именно с такой инфляцией.

Более быстрое возрастание цен по отношению к уровню инфляции можно легко объяснить при помощи формулы MV=PQ. Казалось бы, если M увеличилась в n раз, во столько же раз должен увеличиться уровень Р. Однако нельзя забывать про показатель скорости оборота денег V. Вследствие утраты у хозяйственных субъектов доверия к национальной валюте скорость оборота денег чрезвычайно увеличивается в следствии избавления от обесценивающейся валюты, что равносильно увеличению их количества. Как следствие - катастрофический рост цен. В раскручивании спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии. При подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценение денег может выражаться в дефиците предложения.      

Еще инфляция бывает сбалансированной и несбалансированной. При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам среднегодового роста цен возрастает процентная ставка процента и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами. В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются различными темпами.

Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени и она зачастую является прямым результатом действий правительства. В качестве примера можно привести либерализацию цен в России 1992го года и соответствующий прогноз роста цен, подготовленный правительством РФ накануне - в декабре 1991го года.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозированию тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Таким образом, внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегать рост цен.

Население начинает терять сбережения, обесценивается вложенный капитал. Поэтому пропадает стимул вкладывать инвестиции в производство, ведь они дадут доход нескоро, а за этот срок потеряется их ценность. В такие периоды растет лишь спекулятивный бизнес, направленный на перепродажу, а он не увеличивает совокупное предложение. Если предложение не растет длительное время, страна сталкивается с угрозой стагнации. Стагнация, сопровождающаяся инфляцией, разрушает экономику и не создает механизма выхода на путь эффективного роста, т.К. не приводит к росту предложения.

В крайних случаях гиперинфляции деньги теряют функцию всеобщего покупательного средства. Население и производители переходят на бартерные сделки. Покупательным средство становится какой-то иной товар, допустим, бутылка водки. Происходит переход от денежной к натуральной заработной плате. Возможно проявление купонов и карточек.

Отказ от денег как покупательного средства затрудняет экономическое развитие, ограничивает круг хозяйственных связей. Ведь не всегда у производителя в наличии именно тот товар, который устраивает партнера по сделке. Поэтому сделка может не состояться. Хозяйственные связи изменяются, что вызывает спад производства, уменьшается предложение, а значит и подхлестывается инфляция. При умеренной инфляции цены растут быстрее заработной платы. Это обстоятельство укрепляет стимулы предпринимательской деятельности.

Интересен так называемый «эффект Пигу». Он возникает, если в обществе нет инфляционных ожиданий, а происходит внезапный скачок цен. В этом случае имеет место резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Потребители больше сберегают и меньше предъявляют свои деньги на рынке в качестве платежеспособного спроса. И вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цены и экономика возвращается в состояние равновесия. Однако следует подчеркнуть, что эффект Пигу действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Однако в экономике, где уже существуют инфляционные ожидания резкий скачок цен может вызвать резкое увеличение затрат населения на покупку товаров  и услуг, что само по себе создает трудности в экономике. Таким образом внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие  инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен.

Инфляция оказывает также серьезное влияние на занятость населения. Это влияние наглядно описывается «моделью инфляция спроса», предложенной в 1958 году английским экономистом А.Филипсом.

Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956 гг. он показал кривую, отражающую обратную зависимость между уровнем  ставок заработной платы и уровнем безработицы. При этом было установлено, что увеличение  безработицы в Англии свыше 2,5 - 3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной  платы. Отсюда следовал вывод, что уменьшение сопровождается повышением цен и заработной платы. Таким образом уровень безработицы может быть снижен за счет ускорения темпов инфляции.

Теоретическую базу под расчеты Филипса подвел экономист Р. Липси. В дальнейшем американские экономисты П. Самуэльсон и Р. Солоу модифицировали кривую Филипса, заменив ставки заработной платы на темпы роста товарных цен. В таком виде кривую стали использовать для экономической  политики, прежде всего для определения уровней, при которых возможны высокий уровень занятости и производства и определенная стабильность цен.

Кривая Филипса показывает обратную зависимость между темпом инфляции и уровнем безработицы в стране. То есть если инфляция высока, то безработица меньше (точка С), чем при более низкой нифляции (точка А на рисунке). Как это можно оъяснить? Когда с трудоустройством проблем нет и люди получают зарплату, повышается спрос, люди больше покупают. Следовательно, растут цены на популярные товары. Стоит только увеличиться количеству безработных, как инфляция начнёт падать (люди беднее, спрос падает).

Практика показывает, что кривая Филипса применима для экономической ситуации в краткосрочный период, так как в долгосрочном  плане, несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым комплексом обстоятельств.

Среди этих обстоятельств важно выделить политику стимулирования спроса стремление правительства снизить уровень безработицы ценой увеличения инфляции успешно только тогда, когда у населения удается создать так называемые “ложные ожидания”. К примеру, работающие по найму, наблюдая рост ставок зарплаты, увеличивают предложения труда. И тогда, как и предполагалось в концепции кривой Филипса, рост инфляции и связанной с ней номинальной заработной платы. Однако как только люди начинают замечать, что реальная заработная плата все уменьшается (в отличие от номинальной), то никто больше не будет    увеличивать предложения труда.

Особое внимание на эти взаимосвязи обратил еще в 60-е гг. американский экономист М. Фридмен, который подчеркивал неэффективность борьбы с безработицей путем “накачивания“ спроса инфляционными мероприятиями. Таким образом, когда население преодолеет свои ложные ожидания, тогда инфляция будет сопровождаться уменьшением предложения труда, т.е. растущей безработицей.

Считается также, что кривая Филлипса применима лишь для анализа в условиях умеренной инфляции с постоянным темпом. При неожиданных экономических потрясениях, темп инфляции возрастает неожиданно и может сопровождаться резким увеличением безработицы. Так, во время кризиса обычно наблюдается рост безработицы и инфляции одновременно. Например, в США 1973-75 гг. росла как инфляция, так и безработица, что противоречило всем выводам Филипса. Поэтому кривая Филипса не является вполне надёжной моделью компромисса между инфляцией и безработицей.

На смену модели Филипса пришла теория естественного уровня безработицы. Суть этой теории заключается в том, что в долгосрочном плане умеренный уровень инфляции возможен лишь при естественном уровне безработицы, который определяется структурой рынка, с учетом инфляции о потребностях в различных профессиях и т.д.

Однако экономическая политика, направленная на обеспечение естественного уровня безработицы и снижение темпов инфляции до умеренных и стабильных, не всегда достигает намеченных целей. При достижении естественного уровня безработицы инфляция какое-то время продолжает развиваться по инерции, темпы ее  не могут резко сократиться. Кроме того следует отметить, что естественный уровень безработицы во многих западных странах в последние десятилетия возрастал.

Они сложны и разнообразны, могут быть как экономическими, так и социальными.

 Небольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством роста цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для воспроизводства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Пожилые люди беспокоятся в связи с тем, что внезапная вспышка инфляции может свести к минимуму реальную стоимость их активов, сбережений «на чёрный день», поставив их в преклоноом возрасте в зависимость от правительства или от собственных детей.

Люди, держащие большие сбережения, не вложенных в материальные ценности, в любом случае теряют от инфляции.

Но главное беспокойство инфляция доставляет членам правительства, которые могут потерять доверие избирателей и лишьться своих должностей в результате скачка цен.

Галопирующая инфляция дезорганизует хозяйство, наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики. Также неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает структуру потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Галопирующая инфляция активизирует спрос до уровня, на котором он не может быть насыщен промышленностью, а товарный дефицит, в свою очередь, подрывает стимулы к денежному накоплению.

 Сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы сверхналогом на население, а как следствие - отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.

Негативные последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить определенную антиинфляционную политику. Это дейстия, направленные на больбу с инфляцией. Какова их цена? В каждом конкретном случае – своя. Но зачастую последствия борьбы с инфляцией превышают сами экономисты, лишь пугая народ. Так, в начале 80-х в США, когда темпы инфляции измерялись двузначной цифрой, предполагалось, что потребовалось бы 15 лет, чтобы снизить темпы инфляции с 10% до нуля, но при этом безработица увеличится до тех же 10% и продержится так в течении многих лет. Так рассчитал, кстати, Нобелевский лауреат, профессор Йельского университета Джеймс Тобин. Однако правительству Рейгана удалось совершить обратное.

Начиная с 60-х гг. правительства многих стран проводят политику цен и доходов, которая по существу сводится к ограничению роста заработной платы. Поскольку эта политика означает административную, а не рыночную стратегию борьбы с инфляцией, она не всегда достигают намеченной цели. Параллельное применение различных мер для решения противоречивых проблем может сделать  экономическое регулирование в целом малоэффективным.

Опыт борьбы с инфляцией в России показывает, что большая часть мероприятий основывается в основном на “книжных” примерах, тогда как успех в борьбе с этим злом возможен только лишь при учете тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы - тот самый пресловутый монетаризм в разных странах приводит к диаметрально противоположным результатам. В одних странах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию, в других - повышает. Тонкость борьбы с инфляцией заключается именно в том, чтобы правильно уловить и использовать именно те, обусловленные местом и временем явления.

Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая закономерность - чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и Центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую. Так, Ф. Рузевельт выводил США из глубочайшего кризиса 30х путем жесточайшего государственного регулирования экономики.

Косвенные методы включают:

-       регулирование общей массы денег через управление “печатным станком”;

-       регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком;

-       обязательные денежные резервы коммерческих банков;

-       операции Центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

В свою очередь, прямые меры – это:

-       прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством;

-       государственное регулирование цен;

-       государственное регулирование пределов заработной платы;

-       государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом;

-       государственное регулирование валютного курса.

   Практика прямого регулирования денежной массы широко распространена на западе. США в 60х - 70х годах неоднократно замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году.

Следует также заметить, что для снижения инфляции и прекращения всевозможных неэквивалентных международных торговых операций также является необходимой нормализация валютного курса в стране.

Существует еще один приём, позволяюжий противостоять последствиям инфляции – просто адаптироваться к ней, научиться жить при ней. Это, в частности, означает, что все экономические институты должны быть полностью адаптированы к условиям инфляции.

О том, как это сделать, говорит С.Фишер и др. в своём учебнике по экономике: «Одним из шагов на пути к такому состоянию экономики явилось бы устранение контроля над банковскими процентными ставками и введения механизма корректировок налоговых ставок.

…В налоговую систему необходимо внести коррективны, устраняющие влияние инфляции на налогообложение капитала. В других областях такой мерой может стать инфдексация в значительных масштабах». [4, 631 c.]

Подобное приспособление к инфляционным процессам позволяет сократить издержки от них. Существование в условиях высокой инфляции предполагает широкое распространение в трудовых соглашениях принципа индексации уровня зарплаты в соответствии с ростом уровня цен.

Подводя итог, можно сказать, что инфляция - это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, и ее гражданам. Она увеличивает социальную напряженность в обществе, может стать причиной экономического кризиса.

Инфляцию принято делить на инфляцию спроса и предложения, ожидаемую и неожидаемую, открытую и подавленную, умеренную, галопирующую и гиперинфляцию, сбалансированную и несбалансированную.

Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения или полного искоренения явяляется одной из основных задач правительства любого государства.

1.    Кемпбелл Р. Макконнелл, Стенли Л. Брю. “Экономикс”. Т. 1, - Таллинн, 1993.

2.    Самуэльсон. “Экономика”, Т. 1. М.: НПО “АЛГОН”, ВНИИСИ “Машиностроение”, 1993.

3.    Под общей редакцией проф. Чепурина М. Н. и проф. Киселевой Е. А. “Курс экономической теории” МГИМО МИД РФ”. Издательство “АСА”. Киров 1995.

4.    С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи “Экономика”.Пер. с англ. со 2-го изд. – М.: Дело ЛТД, 1993 – 864 с.

5.    К. Эклунд. Эффективная экономика. М., 1993

6.    Герасименко В. “Инфляция в России: причины, характер, перспективы”. Российский Экономический журнал, №10, 1995 год.

7.    Видяпин В.И., Журавлева Г.П. Общая экономическая теория. - М., 1995.

8.    Жуков Г.Ф. Общая теория денег и кредита. - М., 1995.

9.    Лившиц А.Я., Никулина И.Н. Введение в рыночную экономику.­- М., 1995.

10. Медведев А.В. Пути финансовой стабилизации. //Деньги и  кредит. - 1996. - N 7. - С.50.

11. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 1997 год. // Деньги и кредит. - 1996. - N 12. - С.3.

12. Журнал "Экономист". - 1996. - N 9. - С.8.

13. Хейне П. Экономический образ мышления. – Пер. с англ. – М.: Новости, Catallaxy, 1991 – 704 c.

Страницы: 1, 2